辽宁省大连市中级人民法院发布3个打击整治养老诈骗专项行动典型案例

破坏社会主义市场经济秩序罪 金融诈骗罪 集资诈骗罪 侵犯财产罪 发布日期：2022.09.26 案例特征： 权威发布

辽宁省大连市中级人民法院发布3个打击整治养老诈骗专项行动典型案例 发布日期：2022-09-26

9月26日下午，大连中院召开“打击整治养老诈骗专项行动暨电信网络诈骗案件审判白皮书”新闻发布会，通报全市法院打击整治养老诈骗专项行动进展情况，现发布3个打击整治养老诈骗专项行动典型案例。 被告人孙某梅集资诈骗案

—以居家养老投资入股为名骗取他人财物 （一）基本案情

被告人孙某梅，女，1966年7月19日出生，汉族，大专文化，曾任大连某居家养老服务有限公司法定代表人。曾因犯非法吸收公众存款罪于2010年11月5日被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。

2017年6月30日，被告人孙某梅成立大连某居家养老服务公司，经营范围为居家养老和服务居家养老等，公司的服务宗旨为推动居家养老产业发展，为老人提供全面专业的居家养老服务，收费方式为预存养老金。从2019 年6月30日至2021年11月14日期间，孙某梅以某居家养老有限公司的名义，与被害人签订《居家养老股东合同》《长期合作协议书》，在一定期限内获得该公司支付的高额利息、分红为诱饵，吸引被害人入股和投资养老金，同时虚构在大连市、广西省南宁市巴马县等地有养老度假村等项目，通过口口相传、召开宣讲会、网络和媒体宣传等方式，向社会公众，主要是老年人吸收存款合计2887余万元，其中956余万元用于支付房租、公司装修、物业管理费、员工工资、活动经费以及发放客户礼品等，100余万元用于返还被害人，其余钱款均用于个人购买住房、取现及个人使用。 （二）裁判结果

法院生效裁判认为，被告人孙某梅以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为侵犯公民财产所有权及国家金融管理制度，构成集资诈骗罪。被告人孙某梅有非法集资犯罪前科，量刑时予以考虑。综上，依法对被告人孙某梅以集资诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十万元。

被告人王某明、吕某华、邢某新诈骗案

—以办理养老保险的名义骗取他人财物 （一）基本案情

被告人王某明，男，1972 年8 月17 日出生,汉族，初中文化，无业。

被告人吕某华，女，1956 年7 月26 日出生，汉族,小学文化，无业。

被告人邢某新，男，1958 年12 月13 日出生，汉族，大专文化，中共党员，系退休干部。

1.被告人王某明、吕某华、邢某新诈骗的犯罪事实。2009 年起，被告人王某明通过中介公司为他人办理过人社局养老保险。2016 年12月28日，人社部发布文件在全国范围内停止补缴政策，王某明对已收取被害人的费用但未办理成功养老保险的也没有退还。此后，王某明为获取非法利益，仍声称可以办理人社局养老保险，办理费用为每人8.8 万元左右，以此骗取多名被害人钱款。2018 年初，王某明让被告人吕某华、邢某新帮助联系老百姓办理养老保险，承诺每联系成功一人，邢某新、吕某华可分别获取2000元报酬。吕某华、邢某新明知王某明办理的并非人社局养老保险，为获取非法利益，仍对外谎称可以办理国家人社局养老保险，每月可以领取1800 元左右工资。二人收到各被害人办理保险费用后全部交给王某明，王某明向吕某华、邢某新支付报酬。王某明收到款项后，一部分用于个人购买理财产品，一部分投入到云联惠。经查，王某明以办理养老保险的名义骗取被害人钱款624余万元，吕某华、邢某新帮助王某明骗取他人钱款186余万元。

2.被告人吕某华、邢某新诈骗的犯罪事实。2018年8月，被告人邢某新、吕某华得知张某桥（在逃）可以办理大连地区养老保险，每人办理费用为9 万元，其中6.4万元上交，余下2.6 万元为邢某新和吕某华的报酬。吕某华和邢某新为获取高额报酬，对外谎称可以办理人社局养老保险，每月可领取1400元至2000 元工资，并承诺办理不成全额退款。后数十名被害人找到邢某新、吕某华交款办理。邢某新、吕某华将所收钱款交给张某桥后，张某桥并未为被害人办理养老保险，并于2021 年初逃匿。吕某华、邢某新以办理养老保险的名义骗取被害人钱款599余万元。2017 年年初，在国家停止补缴社会养老保险政策的情况下，吕某华告知邢某新，其可通过他人办理国家人社局养老保险，办理费用为每人7.2 万元。邢某新便联系他人，承诺一定能够办理成功，收取了被害人赵某等人共计21.4 万元，邢某新收到钱后全部交给吕某华。吕某华至今未办理成功，也未退还办理费用。 （二）裁判结果

法院生效裁判认为，被告人王某明、吕某华、邢某新以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人王某明、吕某华、邢某新在共同实施的诈骗犯罪活动中，被告人王某明起组织领导作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，被告人吕某华、邢某新起次要辅助作用，系作用相对较大的从犯，依法从轻处罚。

被告人王某明、吕某华到案后如实供述自己及伙同他人实施诈骗的犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从轻处罚。综上，依法对被告人王某明以诈骗罪判处有期徒刑十四年八个月，并处罚金人民币五十万元，上缴国库；对被告人吕某华以诈骗罪判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币四十万元，上缴国库；对被告人邢某新以诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币四十万元，上缴国库。 被告人马某辉集资诈骗案

—以筹集资金为名骗取他人财物 （一）基本案情

被告人马某辉，男，1958年6月13日出生，汉族，高中文化，沈阳某食品有限公司法定代表人。曾因犯集资诈骗罪于2019年10月12日被判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。

被告人马某辉系沈阳某食品有限公司、锦州某农业有限公司法定代表人。2018年3月至10月期间，马某辉虚构公司以微股众筹形式扩大生产规模的事实，通过散发传单、召开推介会等方式向社会公众公开宣传，并以高额利息为诱饵，诱使150余名被害人与某食品公司普兰店分公司、锦州某农业有限公司签订微股加盟合同、借款合同，非法集资共计510余万元。2018年6月至10月期间，马某辉在未经金融机构批准的情况下，虚构吉林省某有机食品有限公司需要流动资金的事实，通过散发传单、召开推介会、带领集资参与人现场参观等方式向社会公众公开宣传，并以高额利息为诱饵，诱使120余名被害人与公司签订借款合同，非法集资共计285余万元。被告人马某辉将上述集资款用于偿还个人债务、支付集资参与人本息以及公司员工工资、提成等。 （二）裁判结果

法院生效裁判认为，被告人马某辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，侵犯了国家金融管理制度和公民的财产所有权，其行为已构成集资诈骗罪。被告人马某辉在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有本罪没有判决，依法数罪并罚。马某辉到案后如实供述了自己的主要犯罪事实，认罪认罚，依法从轻处罚。综上，对被告人马某辉以集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元；与前判有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币八十万元。 无相关内容 北大法宝：（

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