最高人民检察院发布7起检察机关惩治养老诈骗违法犯罪典型案例(第二批)之一：汪某、唐某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案—...
破坏社会主义市场经济秩序罪 破坏金融管理秩序罪 非法吸收公众存款罪
破坏社会主义市场经济秩序罪 金融诈骗罪 集资诈骗罪 文书类型： 公开类型： 文书公开 审理法院：
浙江省嘉兴市中级人民法院
审结日期：2022.01.06 案件类型： 刑事二审 审理程序： 案例发文：
最高人民检察院发布7起检察机关惩治养老诈骗违法犯罪典型案例(第二批) 发布日期：2022.11.09 权责关键词： 有期徒刑 剥夺政治权利 审查起诉 驳回上诉 维持原判
刑罚：以集资诈骗罪判处汪某有期徒刑十一年四个月，剥夺政治权利一年，并处罚金四十万元； 以集资诈骗罪判处唐某有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金三十万元； 以非法吸收公众存款罪判处刘某玉等其余10名被告人有期徒刑一年九个月至一年二个月不等。 指控罪名： 非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪 判定罪名： 非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪
最高人民检察院发布7起检察机关惩治养老诈骗违法犯罪典型案例(第二批)之一：汪某、唐某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案
——以投资区块链免费养老为名诈骗老年人 【关键词】 养老诈骗 集资诈骗罪 区块链 免费养老 立案监督 【基本案情】
2018年4月，被告人汪某以BVI公司（注：在英属维尔京群岛注册的公司）等名义，招募代理人以网络广告、线下发布会等多种途径，向不特定社会公众特别是老年人宣传“云储链”项目，宣称“云储链”是具有国际贸易流通、交互、结算、集仓、集采、集运等相关功能的公链，是国家“一带一路”贸易应用背景下的科技创新项目，属于“一带一路”贸易联盟筹建委员会联合中国云仓公司一起开发的支持“一带一路”的贸易体系。投资者可以通过购买公司的节点挖机在网络节点上挖掘“云储链”，所获得的“云储链”可以在交易所上市交易。投资者也可以购买云储链，购买后锁仓180天增值70%，解锁之后可以自由交易，也可以继续持有增值。为吸引养老群体关注，汪某等人还宣称每购买一个价值3美金的“云储链”，便配送一个价值3美金的“养老链”，投资即可到国家五星级养老机构享受免费养老服务。
至2019年10月，被告人汪某、唐某、刘某玉等人通过上述方式累计吸收资金人民币（以下币种同）2200万余元。除将极少部分集资款项用于支付集资参与人的本息，其余大部分用于支付集资团队高额提成、购买奢侈品等，给集资参与人造成本金损失2000余万元。
2021年8月11日，浙江省桐乡市人民法院以集资诈骗罪，判处汪某有期徒刑十一年四个月，剥夺政治权利一年，并处罚金四十万元；判处唐某有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金三十万元；以非法吸收公众存款罪判处刘某玉等其余10名被告人有期徒刑一年九个月至一年二个月不等。一审宣判后，汪某、唐某上诉。2022年1月6日，浙江省嘉兴市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。 【检察机关履职过程】
2020年4月10日，浙江省桐乡市公安局以汪某、唐某等人涉嫌集资诈骗罪、刘某玉等人涉嫌非法吸收公众存款罪移送起诉。汪某等人辩解“云储链”是将互联网新兴技术云计算、大数据等与区块链整合，属于数字资产和金融创新，其主观上不具有非法占有目的。浙江省桐乡市人民检察院审查认为，汪某、唐某在非法集资过程中宣称的“云储链”系其自行“开发”包装，并无其所宣传的功能，所谓“半年超70%高额回报”“投资即可到国家五星级养老机构享受免费养老”“支持国家‘一带一路’发展”等均系虚假宣传，属于假借投资“区块链”赠送养老服务为名进行非法集资。汪某、唐某直接支配集资款用于还本付息、个人挥霍等，具有非法占有目的，构成集资诈骗罪。刘某玉等被告人从投资者转变为非法集资协助者，帮助汪某、唐某向不特定社会公众非法吸收资金，对于资金实际去向等不知情，主观上不具有非法占有目的，构成非法吸收公众存款罪。
2020年9月3日，桐乡市人民检察院对汪某、唐某以集资诈骗罪、刘某玉等10人以非法吸收公众存款罪提起公诉。同时，检察机关在审查起诉过程中发现韩某等5人参与吸收公众存款且金额巨大，遂向公安机关发出《要求说明不立案理由通知书》，公安机关立案侦查后移送起诉。目前，法院已对2人判处非法吸收公众存款罪。 【典型意义】
随着老百姓生活日益富足，部分不法分子利用老年人经济宽裕投资需求旺盛，但对互联网金融等新生事物认识不足、缺乏投资专业知识等情况，以“区块链”“元宇宙”等新科技概念为噱头或者假借“一带一路”“乡村振兴”等重大国家政策蹭热点、搞虚假营销，并再以“投资获取高息”“赠送养老服务”等为诱饵吸引老年人等社会公众“投资”，实际上所吸收资金用途与其宣称科技项目、国家政策毫无关系，目的是骗取老年人的养老钱。老年人在将养老钱用于投资理财时，要树立理性投资观念，既要了解所投资的项目，又要了解关于投资理财的相关规定，不要盲目跟风不了解或一知半解的新事物，不要投资于未经批准的非法金融活动。特别是在接触吸收新事物、新知识时，要注意了解社会上伴随出现的新型养老诈骗手法，增强防范意识，守好自己的钱袋子。 同案由重要案例 北京市人民检察院
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