贵州省遵义市中级人民法院发布6个2022年打击整治养老诈骗专项行动典型案例

破坏社会主义市场经济秩序罪 金融诈骗罪 集资诈骗罪

破坏社会主义市场经济秩序罪 扰乱市场秩序罪 组织、领导传销活动罪 侵犯财产罪 发布日期：2022.11.14 案例特征： 权威发布

贵州省遵义市中级人民法院发布6个2022年打击整治养老诈骗专项行动典型案例 发布日期：2022-11-14

2022年11月14日，遵义市中级人民法院召开新闻发布会，发布了2022年全市法院打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动、打击整治养老诈骗专项行动和安全生产“打非治违”专项行动工作情况。

此次发布会还针对各专项工作发布了一系列典型案例，其中涉及养老诈骗相关案例6个。所发布的案例涉及领域广，贴近社会生活实际，旨在通过身边案例教育和引导身边人，具有较强的教育和警示意义。

案例一：张某洪、高某娟集资诈骗案 基本案情

2016年3月29日，被告人张某洪注册成立山东某电子商务有限公司（以下简称山东某公司，系自然人独资有限责任公司），其本人担任法定代表人，公司住所地位于山东省枣庄市滕州市荆河街道滕州帝景2-1811门面房，经营范围为批发、零售建材装饰装修材料、制造销售LED灯具等。2018年4月25日，被告人张某洪在遵义市汇川区注册成立山东某电子商务有限公司遵义分公司（以下简称“遵义分公司”），后安排被告人高某娟在公司任职，负责业务员招聘管理、财务及其他日常事务。期间，被告人张某洪、高某娟以投资山东某公司、扩建生产线为由，在未经金融主管部门批准情形下，通过发放宣传单、召开推荐会等方式，以每月2%的收益率为诱饵，诱使退休老人进行投资。被害人以现金支付或转账到张某洪个人银行账户后，被告人以提取现金、转账等方式进行资金转移，未将相应资金用于公司经营、扩建生产线等。支付被害人部分利息后，被告人张某洪、高某娟相继离开遵义，推诿、迟延支付借款本息，遵义分公司于2018年8月停止经营，后被害人向公安机关报案。经统计，被告人张某洪、高某娟共计向55人借款404.012 万元人民币，已支付利息11.9万元，未归还资金392.112 万元。 裁判结果

法院认为，被告人张某洪、高某娟以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，使用诈骗方法进行集资，其行为构成集资诈骗罪。结合被告人在共同犯罪中的地位作用及二被告人拒不如实供述犯罪事实等情节。以集资诈骗罪判处张某洪有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；判处高某娟有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；责令张某洪、高某娟退赔各被害人的经济损失。 典型意义

本案是以投资为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，犯罪分子打着投资养老的幌子，诱骗老年人投资，骗取老年人钱财，实施非法集资，最终造成55名老年人的“养老钱”遭受损失，破坏家庭和谐、社会稳定。人民法院对此种行为依法严惩。

人民法院提示老年人要谨慎投资高额返利项目，多与子女沟通商量，投资项目时要“三看一抵制”：一看项目是否有登记、备案，二看项目是否真实合法，三看项目收益是否符合市场规律。从而抵制高利诱惑，拒绝非法集资，捂紧“钱袋子”。

案例二：陈某志组织领导传销活动案 基本案情

2016 年5 月28 日，杨某斌（已判刑）、邓某红（已判刑）在贵阳市注册成立“贵州禧鸿泰科技发展有限公司”（以下简称禧鸿泰公司）。禧鸿泰公司在没有实体产业支撑的情况，打出“消费养老、消费致富”的口号，以“消费返利”为诱饵，要求参加者必须经会员推荐并交纳入门费才能成为禧鸿泰公司会员，通过培训、授课等方式积极发展下线组成层级，直接或间接以发展会员人数或进行充值作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，从事传销活动。禧鸿泰公司的“经营”模式是：1.动态收益模式，根据发展会员的人数及会员投入金额获得一定比例的提成；2.静态收益模式，缴纳会员费成为会员后可每个工作日获得返利，获得返利金额以会员入门费及充值金额为标准按比例发放。

2017 年，陈某志、杨某斌在桐梓县注册成立了贵州禧鸿泰桐梓县分公司，禧鸿泰桐梓县分公司负责人为杨某斌，实际由陈某志全权负责桐梓县分公司各项业务工作。禧鸿泰桐梓县分公司成立后，在桐梓县成立了多个报单点，并给予报单点人员抽成的方式，发展下级参与人员，涉案金额高达1904.57万元。陈某志非法获利8 万余元。 裁判结果

法院认为，被告人陈某志违反国家规定，根据杨某斌安排以“消费致富”“消费养老”为口号，吸引参加者支付费用注册会员，并按照一定顺序组成三级，直接或者间接以发展人员和数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序，其行为已构成组织、领导传销活动罪。结合被告人陈某志犯罪金额、在共同犯罪中的地位作用。以组织、领导传销活动罪，判处陈某志有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；继续追缴陈某志的非法所得人民币8 万元予以没收，上缴国库。 典型意义

本案是以养老为名侵害老年人合法权益的典型案件，犯罪分子通过虚假宣传等手段，采取培训、授课等方式，骗取老年人信任，鼓吹“消费致富”“消费养老”，诱骗老年人缴纳费用成为会员，使老年人相信能够获得养老保障、消除养老后顾之忧，从而骗取钱财。人民法院依法予以打击。

人民法院提示老年人投资消费要冷静，绷紧防范意识这根弦，不轻信推销，认准正规的投资渠道，让养老诈骗无处遁形，防止陷入骗局。

案例三：刘某、阳某诈骗案 基本案情

被告人刘某、阳某商议以摆摊卖廉价中药材为幌子骗取老年人的财物。2022 年 2 月 24 日，刘某驾车带着阳某来到了正安县土坪镇街上，物色作案对象。当日 12 时许，被害人谢某从农业银行取钱出来后，在门外等候的刘某主动与谢某搭讪，阳某则提前到卫生院旁边的巷子里面将背篼里面的廉价中药材摆放在路边贩卖，刘某在和谢某交谈的过程中得知谢某眼睛不好，刘某便向谢某虚构其父亲原来眼睛也不好，后面在土坪镇街上买了一个女子卖的“药”吃了之后便好了的事实，在得到谢某的信任后，刘某将谢某带到了阳某贩卖廉价中药材的地方，在二人的配合下，共骗取谢某现金 5700 元。案发后，被告人阳某及亲属已退赔被害人损失，二被告人的行为取得被害人谅解。被告人刘某、阳某自愿认罪认罚。 裁判结果

法院认为，被告人刘某某、阳某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，二人的行为已构成诈骗罪。结合二人在共同犯罪中的地位作用、认罪认罚、退赔被害人损失等情节。以诈骗罪判处刘某某有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元；判处阳某某有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元；对涉案物品依法判决。 典型意义

本案是以销售“药品”为名侵害老年人合法权益的典型案例，我国老龄人口规模不断增长，犯罪分子抓住农村空巢老人文化程度相对较低、身体多病而鉴别能力较弱的特点，谎称所售药材具有奇效，获取老年人信任，诱骗老年人高价购买廉价的食品、药品，骗取钱财。人民法院针对发现的行业监管漏洞和风险隐患，向当地市场监督管理部门发送司法建议书，建议加强监管，有力促进行业源头冶理。

人民法院提示老年人消费者，不要轻信他人推销的食品、药品，切实守护好自己的“养老钱”。 案例四：涂某华诈骗案 基本案情

2020年11月25日，被告人涂某华到道真新成骨科医院工作。2021年1月至7月期间，涂某华因迷上网络赌博，利用担任外科医生的便利，向住院患者或家属虚构办理假住院用于报销医疗保险费用的事实，先后从12名患者或患者家属处骗取人民币共计275470元。涂某华归案后检举他人犯罪行为，且积极退赔被害人经济损失人民币139010元，取得部分被害人谅解。 裁判结果

法院认为，被告人涂某华以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。结合涂某华的认罪态度、具有立功表现、认罪认罚、积极退赔部分被害人经济损失等情节。以诈骗罪判处涂某华有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元；责令继续退赔被害人所受损失136460元。 典型意义

本案是医疗领域侵犯老年患者合法权益的典型案例。被告人涂某华利用担任外科医生的工作便利，基于老年人及其家属信任医生的心理，虚构办理假住院用于报销医疗保险费用的事由，骗取老年人财物。以诈骗罪对被告人涂某华定罪处罚，于法有据。人民法院对案件审理中发现的医疗监管漏洞向有关部门及时发出了司法建议，将风险隐患化解在萌芽状态。

人民法院提示广大老年人就医过程中，要遵守正规的就医诊疗程序，不要因为贪便宜而轻信不法分子。同时，相关部门要规范医疗养老保险的申领程序，加强行业监管，为广大老年人安享幸福晚年营造良好环境。

案例五：田某甲、安某、董某、田某乙、娄某诈骗案 基本案情

2018年11月至2019年11月期间，被告人田某甲雇请安某、董某假冒北京健康管理中心的工作人员，给老年被害人打电话，以销售保健品、发放惠民补贴卡并交纳个人所得税、建档费等方式实施诈骗，被害人同意购买后，被告人田某甲将保健品等通过顺丰快递公司寄给被害人，由快递公司代收货款。被告人娄某与丈夫田某甲事前通谋后，为其提供银行卡转账，被告人田某乙明知是犯罪所得，事后提供银行卡给田某甲使用。被告人田某甲等人诈骗谭某等360余名被害人财物1,323,530.7元，通过快递公司将代收货款转入被告人田某甲绑定的银行账户中，其中转入被告人田某乙银行账户1,032，468.74元，转入被告人娄某银行账户291,061.96元。被告人田某甲获利800,000.00余元、被告人安某获利150,000.00余元、被告人董某获利30,000.00余元、被告人田某乙获利20,000.00余元。 裁判结果

法院认为，被告人田某甲伙同被告人安某、董某以非法占有为目的，利用电信诈骗方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取360余人共计1,323,530.70元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人娄某明知被告人田某甲实施诈骗犯罪活动，事前提供银行卡给被告人田某甲使用，其中赃款转入被告人娄某银行账户291,061.96元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人田某乙明知是犯罪所得，事后提供自己的银行卡给被告人田某甲使用，其中赃款转入被告人田某乙银行账户1,032,468.74元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据各被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度及在共同犯罪中的地位、作用，故以诈骗罪判处田某甲有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三万元；以诈骗罪判处安某有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪判处董某有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处田某乙有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪判处娄某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元； 典型意义

本案是以推销假冒保健品为手段实施诈骗的典型案件。随着生活水平的提高，老年人日益注重养生和保健，社会上针对老年人推销保健品的情况较为常见。被告人田某甲雇请安某、董某，假冒北京健康管理中心的工作人员，给老年被害人打电话，以销售保健品、发放惠民补贴卡并交纳个得所税、建档费等方式实施诈骗，诈骗财物数额巨大，且被骗老年人人数众多，分布范围广，社会影响极为恶劣。人民法院依法予以惩处。

人民法院提示广大老年朋友提高警惕，不要轻信通过电话推销保健品的人员，应通过正规渠道购买适合自己身体状况的保健品。同时也提示老年人的子女应关心如何让老年人获得精神慰籍，有条件的子女要常回家看看，不要给骗子打亲情牌的机会。

案例六：周某某、陈某某、王某甲诈骗案 基本案情

2020年4月15日，被告人周某某、陈某某、王某甲商量好以办理保险的方式骗取财物后，由被告人王某甲驾驶车辆载着被告人周某某、陈某某到绥阳县小关乡银花村街上寻找作案目标。三被告人在街上看见被害人王某乙（79岁），谎称被告人周某某是办理养老金办公室的主任，告知被害人王某乙他们可以帮助其办理养老保险，因名额有限，需要王某乙拿钱疏通关系。被害人王某乙信以为真，便由三被告人开车载着回家拿钱，三被告人得到王某乙的5800元后便即私分。被告人周某某、陈某某被抓获到案，被告人王某甲接公安民警电话通知后主动到案，三被告人到案后均如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚。三被告人通过家属退赔了被害人王某乙损失5800元，取得了被害人王某乙的谅解。 裁判结果

法院认为，被告人周某某、陈某某、王某甲以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物5800元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。结合被告人周某某、陈某某、王某甲在共同犯罪中的地位作用，被告人周某某、陈某某是累犯，被告人王某甲有犯罪前科，自愿认罪认罚且取得被害人谅解等情节。以诈骗罪分别判处被告人陈某某、周某某、王某甲一年至七个月不等有期徒刑，并处罚金。 典型意义

本案系“代办养老保险”为由骗取老年人钱财的典型案例。三名被告人利用老年人防范意识薄弱、辨别能力不强的弱点，冒充国家工作人员取得被害人信任后，以代办养老保险名义骗取老年人的养老钱，严重损害了中老年人群体的财产安全，损害了国家机关公信力，犯罪性质恶劣。人民法院对此种违法犯罪行为始终保持高压态势，依法从快从严审理，坚决守护好老年人的养老“钱袋子”。

人民法院提示广大中老年群众，办理各类养老保险、医疗保险时应到社区街道办、村居民委员会、政务服务大厅、国家有关部门官方网站等了解相关政策，若不熟悉网络平台操作应尽量到当地办事窗口依法依规办理，切勿轻信他人“有熟人”“走后门”“找关系”等说法，谨防走进诈骗陷阱。 无相关内容 北大法宝：（

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